Как проверить платежеспособность клиента в Польше

Этот вопрос касается в первую очередь так называемой коммерческой безопасности и является необходимымы условием для бесперебойной работы любого бизнеса. Анализ платежеспособности контрагента позволит обезопасить вашу компанию и бизнес от материальных убытков и репутационных издержек.

Финансовая оценка контрагента необходима в следующих случаях:

• При заключении договора о сотрудничестве
• При подписании контракотов с предоплатой или отсрочкой платежа
• А также на всех этапах сотрудничества

Если заблаговременно не проверить контрагента и слепо ему доверять, можно подорвать устойчивость вашего бизнеса и столкнуться с серьезными рисками:

• Риск больших финансовых потерь, к которым можно отнести также и просрочку и невозврат заемных средств
• Риск банкротства и ликвидации должника
• Риск проверок и претензий со стороны налоговых органов
• Риск применения штрафных санкций и отказа в возмещении НДС
• Риск привлечения к ответственности судебными органами и т.д.

Как провести анализ устойчивости контрагента

Итак, анализ палтежеспособности клиента заключается в сборе информации о клиенте из различных источников. Данная информация включает в себя изучение учредительных документов компании – устав и регистрирующие документы являются основными документами, с которых необходимо начинать анализ платежеспособности контрагента, далее проверяем информацию о руководстве компании и контролирующих лицах – мошенники могут зарегистрировать компанию на подставных лиц либо по украденным паспортам. Можно запросить необходимую информацию напрямую у контрагента, а также обратиться к помощи интернета и почитать отзывы о компании.

К основным же источникам проверки можно отнести информацию из открытых источников – это сайты государственных котнролирующих органов Польши.  Данные источники всегда обладают точной, достоверной и актуальной информацией о любой компании. Рассмотрим их подробнее.

Национальный судебный реестр — KRS

KRS (Krajowy Rejestr Sądowy) – общепольский государственный судебный реестр. В нем регистрируются все субъекты предпринимательской деятельности – товарищества, общества, профессиональные и общественные организации, предприниматели, а также неплатежеспособные должники.

В данном реестре содержится актуальная и детальная информация, а также правовой статус зарегистрированного субъекта. Из данного реестра мы можем взять следующую информацию о котрагенте:

• номер REGON
• номер NIP
• номер KRS
• кто является владельцами компании, и кто уполномочен ее представлять
• юридический адрес регистрации компании
• КВЭДЫ, и будут ли они соответсвовать области сотрудничества
• информация о том, приостановлена ли деятельность компании и не ведется ли процедура банкротства
• внесена ли компания в реестр неплатежеспособных должников.

Налоговая инспекция и учреждения социального страхования

Данные учреждения по запросу выдают справки о том, есть ли у компании задолженности по уплате налоговых обязательств и отчислениям на социальное страхование.  Информация о том, что компания имеет задолженность по финансовым обязательствам, четко дает понять, что это ненадежный контрагент.

Справки от данных учреждений выдаются по запросу только компании сделавшей запрос о себе, но вы всегда можете попросить вашего будущего контрагента предоставить такую справку.

Белый список плательщиков

С 1 сентября 2019 года в Польше начал действовать «Белый список плательщиков НДС». Он представляет собой реестр с информацией о налогоплательщиках НДС. Данный ресстр является инструментом для быстрой и эффективной проверки своих потенциальных подрядчиков и контрагентов и позволяет:

• проверить, является ли ваш подрядчик активным плательщиком НДС
• не было ли отказано в регистрации вашему подрядчику, не исключен ли он из реестра, или перезарегистрирован в качестве плательщика НДС
• подтвержден ли банковский счет подрядчика.

В данном списке вы найдете:

• название компании или фамилию предпринимателя
• номер регистрации компании
• статус объекта, зарегистрирован как «активный плательщик НДС» или «освобожденный плтельщик НДС»
• номер REGON
• номер в KRS
• юридический адрес регистрации компании
• имена и фамилии членов правления и их идентификационные номера
• дату регистрации, отказа в регистрации или исключения из реестра
• правовое основание для отказа в регистрации
• номера расчетных счетов в банке.

ВАЖНО! Все платежи свыше 15 000 PLN для польских контрагентов должны осуществляться только для контрагентов, находящихся в «Белом списке», в противном случае, компания не сможет занести данный платеж в расход.

Офисы экономической безопасности – BIG

Для того, что бы проверить платежеспособность клиента в Польше можно обратиться и к платным услугам. Их как раз и представляют данные организации.

Каждый BIG имеет свою базу данных.  Информация, которую можно получить заключается в следующем:

• Национальный реестр долга
• Большой инфоманитор
• Управление экономической информацией ЕРИФ.

В Польше существуют специализированные компании, которые занимаются экономической разведкой. Им также можно поручить проверку на надежность вашего будущего контрагента.

ВАЖНО! Если осуществляемая контрагентом деятельность требует обязательного лицензирования, необходимо узнать, есть ли такая лицензия в наличии и не просрочена ли она. Для каждого вида деятельности в Польше предусмотрен свой лицензирующий орган, которму можно направить данный запрос.

И помните – финансовая устойчиваость дебиторов и их добросовестность являются залогами успеха вашего бизнеса!