Выписки банковские в формате MT940

В последнее время мы требуем от наших клиентов отправлять ежемесячные банковские выписки в формате MT940. Что это за формат и зачем он нам нужен? В этой небольшой заметке мы постараемся ответить на эти вопросы.

Банковские выписки в формате MT940 позволяют отправлять информацию о транзакциях в финансовые и бухгалтерские системы. Они обеспечивают экономию времени, снижают риск ошибок, связанных с рукописным вводом транзакций в систему, и обеспечивают согласованность бухгалтерских данных с банковскими выписками.

Каждая выписка в формате MT940 состоит из заголовка с номером выписки и начальным сальдо, блоков, содержащих отдельные операции, и нижнего колонтитула с итоговым и доступным сальдо (охватывающим текущий остаток по счету, включая, в частности, непогашенные операции и кредитные лимиты).

Выписки в формате MT940 загружаются практически так же, как и традиционные выписки в формате PDF, просто при создании файла нужно выбрать соответствующий формат, т.е. MT940. Большинство банков в Польше имеют возможность генерировать выписки в этом формате, поэтому их получение также не является проблемой.