Как получить лицензию на торговлю виртуальными валютами в Польше (VASP)

В Польше лицензия VASP на торговлю виртуальными валютами или лицензия на торговлю криптовалютами означает регистрацию компании в Реестре деятельности в области виртуальных валют.

Торговля криптовалютами в Польше разрешена с 2021 года в соответствии с изменениями в Законе о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.

Кто может получить лицензию на торговлю виртуальными валютами в Польше?
Все компании, которые занимаются обменом между криптовалютами и фиатными деньгами, криптовалютными обменами, посредничеством в таких операциях или управлением счетами деривативов (по определению Закона о торговле финансовыми инструментами), обязаны зарегистрироваться в Реестре деятельности в области виртуальных валют, который ведет Налоговая палата в Катовицах, иначе говоря, процедура как получить лицензию VASP.

Внимание: Лицензию VASP могут получить иностранцы и компании, владельцами и директорами которых являются иностранцы, если они соответствуют критериям.

Какие виды торговли криптовалютами в Польше требуют лицензии VASP?
В Законе AML/CFT указаны 4 категории услуг, требующих лицензии VASP, то есть регистрации в реестре деятельности в области криптовалют:

1. Ведение криптовалютных счетов,
2. Обмен крипто-крипто,
3. Обмен фиат-крипто и крипто-фиат,
4. Посредничество в указанных выше операциях.
   Компании, которые обязаны получить лицензию на торговлю криптовалютами в Польше, включают онлайн-обменники криптовалют, криптоматные сервисы, криптовалютные биржи или криптовалютные кошельки.

Объем лицензии VASP указан в Реестре деятельности в области виртуальных валют в Польше.

Как получить статус малой или большой платежной институции
Лицензия VASP не позволяет управлять денежными счетами для компаний или физических лиц. Для этого необходима лицензия в соответствии с Законом об услугах платежей, которая позволяет принимать деньги от клиентов. Надзор за малыми платежными институциями осуществляет Комиссия финансового надзора (KNF), если они ведут платежные счета для своих клиентов.

Как получить лицензию на торговлю криптовалютами в Польше — процедура
Деятельность в области виртуальных валют может осуществлять лицо, не осужденное за преступления против государственных или муниципальных учреждений, достоверности документов, имущества, экономического оборота и имущественных интересов в гражданско-правовых сделках (например, отмывание денег) и обращения денег и ценных бумаг. В случае ООО, руководители и акционеры должны подтвердить свою несудимость.

Вторым требованием для получения лицензии VASP в Польше является наличие знаний или опыта в торговле криптовалютами.

Для получения лицензии на торговлю виртуальными валютами в Польше можно подать вместе с заявкой-декларацией о наличии опыта и квалификаций.

Как заполнить заявку на регистрацию в Реестре деятельности в области виртуальных валют в Польше?
Заявка на регистрацию в реестре на торговлю криптовалютами в Польше должна содержать следующую информацию:
a) Имя и фамилия / название компании,
b) Регистрационный номер компании в KRS,
c) NIP (идентификационный налоговый номер),
d) Указание предоставляемых услуг в области виртуальных валют.
Заявка может быть подана только в электронном виде. Налоговая палата делает запись в течение 14 дней с момента получения полной заявки. Плата за регистрацию в реестре лицензий VASP составляет 616 злотых.

Торговля криптовалютами в Польше – что необходимо?
Помимо регистрации, компания должна соблюдать требования Закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Компания должна разработать процедуры AML в соответствии с законом. Что включают эти обязательства?
Прежде всего, это необходимость идентификации и верификации личности клиентов, разработка внутренних процедур по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, а также процедур для анонимного сообщения о нарушениях этих правил. Необходимо назначить инспектора по вопросам AML. Также требуется проведение обучения по обязательствам AML.

План создания компании, занимающейся торговлей криптовалютами в Польше:

1. Создание компании или покупка готовой,
2. Подача заявки на регистрацию в реестре деятельности в области криптовалют (лицензия VASP в Польше),
3. Подготовка и внедрение внутренней документации по AML/CFT и назначение инспектора по AML/CFT.

MiCA новые правила ЕС – изменения для компаний, занимающихся торговлей криптовалютами
Регламент ЕС о рынках криптоактивов (MiCA) — это первый акт, регулирующий вопросы активов, основанных на технологии распределенного реестра. Компании, зарегистрированные в Реестре деятельности в области виртуальных валют, будут иметь минимум 6 месяцев на адаптацию к требованиям MiCA.

Если у вас остались вопросы по данной теме, или вы хотели бы получить дополнительные консультации, напишите нам: office@progressholding.pl.