Faktury w formacie MT940

Ostatnio wymagamy od naszych klientów przesyłania comiesięcznych wyciągów bankowych również w formacie MT940. Czym jest ów format i dlaczego jest nam potrzebny? W tym krótkim wpisie postaramy się odpowiedzieć na te pytania.

Wyciągi bankowe w formie plików MT940 pozwalają na przesłanie informacji o transakcjach do systemów finansowo-księgowych. Zapewniają oszczędność czasu, zmniejszają ryzyko błędów spowodowanych odręcznym wprowadzaniem transakcji do systemu i zapewniają spójność danych księgowych względem wyciągów bankowych.

Każdy wyciąg MT940 składa się z nagłówka z numerem wyciągu i saldem otwarcia, bloków zawierających poszczególne operacje oraz stopki zawierającej saldo końcowe i dostępne (obejmujące bieżące saldo rachunku z uwzględnieniem m.in nieuregulowanych transakcji i limitów kredytowych).

Wyciągi w formacie MT940 pobiera się w niemal ten sam sposób, co tradycyjne wyciągi w formacie PDF, wybierając tylko odpowiedni format w momencie generowania pliku, czyli MT940. Większość banków w Polsce ma możliwości wygenerowania wyciągu w tym formacie, także jego pozyskanie nie stanowi problemu.