Jak uzyskać licencję na handel walutami wirtualnymi w Polsce (VASP)

Potocznie licencja VASP w Polsce na handel walutami wirtualnymi oznacza wpisanie firmy do Rejestru działalności w zakresie walut wirtualnych

Handel kryptowalutami w Polsce  jest dopuszczony zgodnie z nowelizacją ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu od 2021.

Kto może dostać licencję na handel walutami wirtualnymi w Polsce?

Wszystkie firmy, które zajmują się wymianą pomiędzy kryptowalutami i pieniędzmi, wymianą pomiędzy kryptowalutami, pośrednictwem w tego rodzaju wymianach czy prowadzeniem rachunków instrumentów pochodnych (derywatów w rozumieniu ustawy o obrocie instrumentami finansowymi), muszą dokonać rejestracji w rejestrze działalności w zakresie walut wirtualnych, prowadzonym przez Izbę Administracji Skarbowej w Katowicach inaczej uzyskać licencje VASP.

Uwaga: Licencję VASP mogą dostać cudzoziemcy i firmy których właścicielami i dyrektorami są cudzoziemcy, jeśli spełnia kryteria.

Jaki handel kryptowalutami w Polsce wymagają licencji VASP?

W ustawie AML/CFT wykazano 4 kategorie usług, które wymagają uzyskania licencji VASP, to jest uzyskania wpisu do rejestru działalności w zakresie kryptowalut :

1. prowadzenie rachunków kryptowalut,
2. wymiana krypto-krypto,
3. wymiana fiat-krypto , krypto-fiat
4. pośrednictwo w ww. czynnościach.

Firmy, które muszą uzyskać licencję na handel kryptowalutami w Polsce to firmy prowadzące kantory kryptowalut online, bankomaty kryptowalutowe, giełdy kryptowalut lub portfele kryptowalutowe.

Zakres licencji VASP jest wskazany w Rejestrze w zakresie walut wirtualnych w Polsce

Jak uzyskać status małej lub duża instytucja płatnicza

Licencja VASP nie pozwala na prowadzenie rachunków pieniężnych dla firm i osób fizycznych. Zatem potrzebna jest  forma licencji wprowadzona przez ustawę o usługach płatniczych czyli przyjmowanie pieniędzy od klientów. Nadzór nad małymi instytucjami płatniczymi sprawuje Komisja Nadzoru Finansowego. Jeśli prowadza rachunku płatnicze  dla swoich klientów.

Jak uzyskać licencję na handel kryptowalutami w Polsce – procedura

Działalność z zakresu walut wirtualnych może prowadzić osoba, która nie została skazana za przestępstwo przeciwko działalności instytucji państwa lub samorządu , wiarygodności dokumentów, mieniu, obrotowi gospodarczemu i interesom majątkowym w obrocie cywilnoprawnym (np. pranie pieniędzy) i obrotowi pieniędzmi i papierami wartościowymi. W przypadku spółki z o.o. to zarząd i wspólnicy, powinni wykazać swoją niekaralność.

Drugim wymogiem dla uzyskania licencji VASP w Polsce, jest wykazanie wiedzy lub doświadczenia w obrocie kryptowalutami.

Dla uzyskania licencji na handel walutami wirtualnymi w Polsce można złożyć wraz z wnioskiem deklarację, że posiada się doświadczenie i kwalifikację.

Jak wypełnić wniosek o wpis do rejestru w zakresie walut wirtualnych w Polsce?

Wniosek o wpis do rejestru na handel kryptowalutami w Polsce musi zawierać informacje:

1. imię i nazwisko / nazwę firmy,
2. numer w rejestrze przedsiębiorców w KRS,
3. NIP,
4. wskazanie świadczonych usług z zakresu walut wirtualnych

Wniosek można złożyć wyłącznie w formie elektronicznej. Izba Administracji Skarbowej dokonuje wpisu w ciągu 14 dni od wpływu kompletnego wniosku. Opłata za uzyskanie wpisu do rejestru licencji VASP wynosi 616 zł.

Handel kryptowalutami w Polsce – co jest potrzebne?

Poza wpisem do rejestru, firma musi spełnić wymagania ustawy o przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.  Firma musi sporządzić procedury

AML – zgodnie z  ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Co zawierają te obowiązki?

Przede wszystkim to konieczność identyfikowania i weryfikowania tożsamości klientów

Przygotowanie wewnętrznych procedur w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, jak również procedury anonimowego zgłaszania naruszeń tych przepisów. Wyznaczenie inspektora ds AML. Przeprowadzanie szkoleń z obowiązków dot. AML.

Plan założenia  firmy prowadzacej handel kryptowalutami w Polsce

1. założenie spółki albo zakup spółki
2. zgłoszenie do rejestru działalności w zakresie kryptowalut Licencja VASP w Polsce
3. przygotowanie i wdrożenie dokumentacji wewnętrznej w zakresie AML/CFT i wyznaczenie AML/CFT inspektora

 MiCA nowe regulacje UE  – będą zmiany dla firm prowadzących  handel kryptowalutami.

Rozporządzenie EU w sprawie rynku kryptoaktywów (dalej MiCA) to pierwszy akt, który reguluje problematykę dóbr bazujących na technologii rozporoszonego rejestru. Firmy wpisane do rejestru działalności w zakresie walut wirtualnych będą miały minimum 6 miesięcy karencji na dostosowanie się do wymogów MiCA.

Jeśli masz pytania na ten temat lub chciałbyś uzyskać dodatkowe konsultacje, napisz do nas: office@progressholding.pl.